La falta de control sobre las cuentas por pagar genera caos financiero: pagos duplicados a proveedores por falta de conciliación, pérdida de descuentos por pronto pago, sanciones de la DGII por aplicar mal las retenciones de ITBIS o ISR y falta de previsibilidad en el flujo de caja para cubrir los compromisos del mes.
Beneficios Clave para el Negocio
Planifique con precisión los desembolsos semanales y mensuales con un calendario financiero inteligente que evita tensiones de liquidez.
Los pagos se vinculan obligatoriamente a facturas aprobadas mediante validación cruzada (3-Way Match).
Calcule y retenga al instante los porcentajes normativos de ITBIS e ISR exigidos por la DGII, emitiendo comprobantes de retención en un clic.
Aproveche las condiciones preferenciales ofrecidas por sus proveedores al monitorear fechas límite de pago con descuento.
Pague a decenas de proveedores y contratistas en minutos mediante archivos de transferencia electrónica bancaria (ACH) compatibles con todos los bancos.
Aplicación por Industria
| Industria | Necesidad Crítica | Solución y Valor Kuboz |
|---|---|---|
| Constructoras y Desarrolladores | Pagos a múltiples contratistas independientes con retenciones obligatorias de ISR. | Deducción automática de retenciones y emisión de pagos por cubicación. |
| Distribución y Retail | Negociación de plazos de crédito con proveedores y compras en USD. | Gestión multimoneda de pagos y control de diferencias cambiarias. |
| Sector Hospitalario y Farmacéutico | Alto volumen de compras de medicamentos e insumos médicos con crédito. | Calendario de pagos agrupados y liquidación con transferencias ACH. |
| Empresas de Servicios Profesionales | Pago recurrente de honorarios y servicios tecnológicos con retención de ITBIS. | Aplicación automática de retención del 100% de ITBIS y 10% de ISR. |
Características Principales
- Control de Pasivos y Facturas de Proveedores (PayableInvoice): Registro centralizado de deudas comerciales con control de fechas de vencimiento y plazos de crédito.
- Programación y Emisión de Pagos (SupplierPayment): Generación de desembolsos individuales o lotes de pagos masivos vía transferencia electrónica ACH, cheque bancario o efectivo.
- Cálculo y Retención Fiscal Automática: Deducción de porcentajes normativos de ITBIS e Impuesto sobre la Renta con emisión de comprobantes de retención para la DGII.
- Anticipos a Proveedores: Registro de pagos adelantados por órdenes de compra y conciliación posterior con facturas recibidas.
- Calendario Financiero de Egresos (PaymentSchedule): Planificación semanal y mensual de pagos para optimizar la liquidez y evitar sobregiros bancarios.
- Antigüedad de Deuda con Proveedores (Payable Aging): Reportes detallados por rangos de vencimiento para priorizar pagos con descuento por pronto pago.
Reglas de Negocio Blindadas
- No se puede emitir un pago a proveedor sin una factura debidamente validada o un anticipo formalmente autorizado.
- Las retenciones fiscales de ITBIS e ISR se deducen automáticamente del monto total a pagar según el perfil tributario del proveedor.
- Toda anulación de un pago a proveedor restablece automáticamente el saldo pendiente de la factura y revierte el asiento bancario correspondiente.
- Las diferencias por tipo de cambio entre el registro de la factura de compra y la fecha del pago efectivo se contabilizan automáticamente en cuentas de diferencial cambiario.